A Magyar Postánál januártól 300 ezer forint feletti készpénzes befizetéseknél igazoló okmányokat kell felmutatni. Vannak viszont kivételek, nézzük sorban az új szabályokat.
Az ügyfelek okmányok bemutatása nélkül fizethetik be csekkjeiket, ha bankkártyával fizetnek, de nem szükségesek az okmányok az adó-, illeték- és bírságcsekkek befizetésénél, illetve 300 000 forintig az áru, szolgáltatás ellenértékének készpénzes fizetésekor sem. Ugyanakkor be kell majd mutatni az okmányokat a készpénzes fizetéseknél, ha az áru, szolgáltatás értéke meghaladja a 300 ezer forintot, nemzetközi postautalvány feladásakor pedig szintén 300 000 forinttól. Ha az ügyfelek bankkártyával fizetik ki a sárga és a fehér csekkjeiket, úgy nincs szükség adatrögzítésre, a posta nem kéri az ügyféltől okmányai bemutatását sem. Az M jelzésű csekkeknél sincs szükség a befizető azonosítására, akkor sem, ha készpénzzel fizet az ügyfél. A Magyar Posta közleménye szerint az FM jelzésű csekkeknél sincs szükség a befizető azonosítására 300 000 forintos összeghatárig. Ha a csekken szereplő érték 300 000 és 2,5 millió forint között mozog, és az ügyfél ezt készpénzben fizeti ki, akkor a posta egyszerűsített ügyfél-átvilágítást végez, az ügyfél azonosításával, törvényben meghatározott adatok felvétele mellett. Ha pedig a befizetett összeg meghaladja a 2,5 millió forintot (szintén készpénzes fizetésnél), akkor normál átvilágítás szükséges. Ebben az esetben az ügyfélnek számítania kell arra, hogy az okmányait a posta lemásolja, sőt a törvényben meghatározott nyilatkozatokat is meg kell adnia. Ilyen átvilágítási intézkedések nem végezhetők el minden postán, ezért a Magyar Posta azt javasolja, hogy az ilyen jellegű befizetéseket bankkártyás fizetésként teljesítsék, vagy keressék fel a kijelölt postahelyeket. Arra is felhívták a figyelmet, hogy a jelöletlen csekkeknél és a belföldi postautalvány-szolgáltatásnál a szabályozás szigorúbb. Ezekben az esetekben gyakorlatilag már egy forinttól szükség lesz az okmányokra az adatrögzítési szabályok miatt, melyek értelmében 300 000 forinttól 2,5 millió forintig egyszerűsített ügyfél-átvilágítást végez a posta, de csak akkor, ha az ügyfél nyilatkozik arról, hogy áru és szolgáltatás ellenértékét fizeti meg. Ha az egyszerűsített átvilágítás nem alkalmazható, akkor a szigorúbb, normál átvilágítási szabályok érvényesülnek.
